2014年，香港深圳边境，边防官兵在一名入境的香港籍男子腿上查获美元现钞。据当地媒体报道，这名男子被发现试图将大量美元现钞从中国大陆走私钱到香港。
在一片脏乱的居民楼下的各色小商店中，一位白发老者窝在不过收银台大小的小卖部里出售一些士力架巧克力棒和汽水之类的商品。虽然看上去不起眼，但他做的可是将十万美元转出中国的生意。
这一规模比中国规定的个人5万美元年度购汇额度限制高出一倍。有正规牌照的银行不会做这种交易。不过，像陈先生（音）这样的中间商却能做到，而且经常会做这样的交易。虽然陈先生只是窝在他的小卖部里，但这里同时也是一个庞大的地下外汇兑换和离岸汇款网络的门脸。
陈先生说，这种事情从来都不敢打包票一定能办成。不过他表示，通常来讲，风声紧的时候，手续费就要高一些。他不愿透露自己全名的。
在股市动荡、经济疲软之际，许多中国人都试图将资金转移至海外。这就给那些能够规避资本管控的经营者带来了商机。
中国没有追踪地下资金转移情况的官方数据，但央行官员表示，地下钱庄每年的资金转移规模在人民币8,000亿元（合1,250亿美元）左右，今年的规模比以往更大。
反映地下钱庄异常活跃的一个迹象是中国外汇储备规模的下降，这是反映硬通货需求的一个指标。中国8月份的外汇储备创纪录地减少939亿美元，9月进一步下降430亿美元，尽管这在一定程度上是因为中国央行为支撑人民币汇率而抛售了外汇。
地下钱庄通常隐藏在便利店和茶馆背后，它们能够满足不同客户群体的需求，从藏匿非法所得的腐败官员到希望购买海外资产的中国中产阶级人群。这些人都认为自己的钱财在国外更安全，或者能够获得更高的收益。自中国股市今年夏季的暴跌以来，这种看法更加深入人心。
纽约房地产经纪人蒋津津（音）称，今年至今她已为孩子在哥伦比亚大学(Columbia University)深造的中国家庭办理了近2,000宗住宅购买交易。她说，今年夏季都没怎么睡觉，找房子的孩子太多了。
她说，一些客户依靠亲戚和朋友以多次旅行的方式携带现金，还有一些人成立了美国公司。地下钱庄方面的专家称，这些公司被用来支付高于实际进口金额的资金。蒋津津说，她的公司会对用来购买房产的钱进行核查。
资金的外流使得中国的地下钱庄成为金融监管部门的打击对象。中国在渴望外国投资时代实行的资本管控的目的是为了把资金留在国内。中国的官员们认为这种管控现在仍很有必要，以防止再次出现1997年亚洲金融危机所导致的那种大规模资金外逃现象，此次危机对发展中经济体造成严重冲击。太多现金外流将影响政府通过降息刺激经济增长的努力。
研究公司凯投宏观(Capital Economics)的经济学家Julian Evans-Pritchard称，这表明人们对中国经济前景失去了信心，也必然加大中国央行实现其改革目标的难度。
来源：WSJ
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